半月談評(píng)論員 李勁峰 賴星

擔(dān)心房產(chǎn)股權(quán)容易暴露只敢在地下車庫收受現(xiàn)金，精心設(shè)計(jì)房屋陽臺(tái)利用“夾層藏錢”，讓家人在地里“埋現(xiàn)金種玉米”，將錢轉(zhuǎn)移給“經(jīng)商朋友”代購房產(chǎn)……在反腐敗高壓態(tài)勢(shì)下，不少貪腐官員仍大肆收受巨額現(xiàn)金，并絞盡腦汁修煉“藏金術(shù)”，企圖掩蓋罪行、逃避監(jiān)督。

半月談?dòng)浾哒{(diào)研發(fā)現(xiàn)，近年來，隨著反洗錢監(jiān)管持續(xù)深入，現(xiàn)金交易全流程實(shí)現(xiàn)大數(shù)據(jù)和大模型分析，官員即便只收現(xiàn)金也極易露出馬腳。基層監(jiān)管和辦案人員認(rèn)為，當(dāng)前需要進(jìn)一步完善資金追蹤體系，讓現(xiàn)金貪腐和贓款藏匿無所遁形。

一些腐敗分子認(rèn)為收受現(xiàn)金“最安全”

在反腐“零容忍”且現(xiàn)金管理日益趨緊背景下，為何還有官員熱衷收現(xiàn)金?

——隱蔽交易：“收現(xiàn)金是兩個(gè)人的事，還是最安全”。正在監(jiān)獄服刑的一位地級(jí)市落馬副市長(zhǎng)，面對(duì)半月談?dòng)浾卟稍L時(shí)悔恨不已。“那時(shí)覺得房子、股權(quán)不好處置，容易暴露。”自2012年以來，這位落馬副市長(zhǎng)累計(jì)收受15個(gè)商人行賄的現(xiàn)金7000多萬元。他回憶說，曾有商人提出送他價(jià)值2100萬元的股權(quán)，他不敢收，只敢在地下車庫收現(xiàn)金。他所收的大額現(xiàn)金都存入表弟的賬戶里，“想著這樣最保險(xiǎn)，等退休再開支，沒想到還是難逃法網(wǎng)”。半月談?dòng)浾呤崂戆l(fā)現(xiàn)，遼寧省政府原副省長(zhǎng)、省公安廳原廳長(zhǎng)王大偉，非法收受財(cái)物折合人民幣5.55億余元。有商人向他一次行賄4000多萬元現(xiàn)金，共裝了22個(gè)紙箱子，把來拉錢的商務(wù)車都?jí)旱蒙喜涣说貛斓男逼隆?/p>

——多方藏匿：埋地里、轉(zhuǎn)“好友”妄想蒙混過關(guān)。今年3月被起訴的貴州省修文縣委原書記管慶良，在落馬前電話遙控家人上演“埋現(xiàn)金種玉米”的荒誕戲碼——將受賄所得的現(xiàn)金、茅臺(tái)酒等財(cái)物埋在地里，再種上玉米掩蓋痕跡。廣東省茂名市高州市人民醫(yī)院原黨委書記、院長(zhǎng)王茂生被查收受回扣2億多元，為藏匿現(xiàn)金，他讓行賄商人出資購置房產(chǎn)，在陽臺(tái)專門裝出夾層，外面再用柜子遮擋。

為了遮人耳目，不少官員采取購房藏錢、親友代持、借用他人賬戶、柜臺(tái)現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬等方式，企圖藏匿資金。中部地區(qū)一位落馬的廳級(jí)干部曾將收受的6700多萬元現(xiàn)金，轉(zhuǎn)交開鞋店的老板“好友”，分別購買銀行大額存單或在北京、上海代購房產(chǎn)，企圖將受賄資金與鞋店經(jīng)營資金混淆使用，逃避監(jiān)管。

——心存僥幸：企圖“落馬一人、富足全家”。一位辦案人員介紹，在查辦一起職務(wù)犯罪案件中，被調(diào)查官員及其親友將多筆資金轉(zhuǎn)往廣東江門等地。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，其中有的款項(xiàng)由官員家屬臨時(shí)找到家中裝修工人，借用工人的賬戶匯到廣東的地下錢莊，再轉(zhuǎn)往境外，希望以此“瞞天過海”。中國井岡山干部學(xué)院教授肖小華認(rèn)為，近年來，一些官員將贓款轉(zhuǎn)移至境外，導(dǎo)致很多問題官員心存僥幸，企圖“落馬一人、富足全家”。

大模型分析資金交易為反腐提供線索

業(yè)內(nèi)人士介紹，除官員收受現(xiàn)金涉嫌貪腐犯罪外，自己或他人協(xié)助掩飾、隱瞞和轉(zhuǎn)移貪污賄賂所得資金都涉及洗錢犯罪。近年來，我國在持續(xù)保持反腐敗高壓態(tài)勢(shì)的同時(shí)，不斷完善反洗錢監(jiān)管體系，全力斬?cái)喙賳T企圖收受現(xiàn)金逃避監(jiān)管和懲處的貪腐鏈條。

去年受審的廣西環(huán)江毛南族自治縣城開投資集團(tuán)原董事長(zhǎng)范志怡，利用職務(wù)便利為他人謀取利益，收受錢款人民幣2000余萬元。法院審理查明，范志怡2022年將受賄所得260多萬元，交給他人存入銀行后用于支付購房款，所購房屋以范志怡親屬名義辦理不動(dòng)產(chǎn)登記。法院認(rèn)為，被告人范志怡為掩飾、隱瞞賄賂犯罪所得的來源和性質(zhì)，將賄賂犯罪所得通過他人名義購買房產(chǎn)，并登記在他人名下的行為構(gòu)成洗錢罪。結(jié)合其他從輕處罰情節(jié)，依法以洗錢罪判處其有期徒刑三年，與受賄罪數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑十五年。

近年來，全國監(jiān)察機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)在辦理貪污賄賂犯罪中不斷加強(qiáng)反洗錢協(xié)作配合，辦案力度進(jìn)一步加強(qiáng)。最高人民檢察院通報(bào)顯示，2024年1至11月，全國檢察機(jī)關(guān)起訴涉腐洗錢犯罪890件955人，同比分別上升37.6%、39.4%。

同時(shí)，大數(shù)據(jù)分析已成為涉腐反洗錢的重要支撐。根據(jù)去年修訂的反洗錢法要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢特別預(yù)防措施等反洗錢義務(wù)。

一些受訪商業(yè)銀行介紹，按照監(jiān)管要求，各銀行都已結(jié)合包括貪污賄賂犯罪在內(nèi)的七大類洗錢犯罪特征，構(gòu)建可疑交易的數(shù)據(jù)分析大模型。相關(guān)資金賬戶短時(shí)間出現(xiàn)大額或者高頻資金往來等異常情況，都會(huì)觸發(fā)可疑交易預(yù)警并自動(dòng)上報(bào)。這些可疑交易記錄和報(bào)告，成為紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)查處貪腐案件的重要線索來源。

通過地下錢莊等渠道轉(zhuǎn)移贓款或者攜款外逃的貪腐分子，也難逃黨紀(jì)國法的嚴(yán)懲。今年4月，江西省融資擔(dān)保集團(tuán)有限責(zé)任公司法律合規(guī)部原總經(jīng)理徐海鵬涉嫌受賄、洗錢罪一案移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。2024年8月外逃的徐海鵬，在辦案機(jī)關(guān)開展國際執(zhí)法合作壓力下，很快就在境外投案并于同年11月被遣返回國。

清理數(shù)據(jù)障礙，精準(zhǔn)追蹤現(xiàn)金流向

針對(duì)資金存取、交易的數(shù)據(jù)分析模型日益豐富，對(duì)涉嫌貪腐的反洗錢監(jiān)管懲處體系不斷完善，官員只收現(xiàn)金也極易露出馬腳。今后，金融機(jī)構(gòu)和辦案機(jī)關(guān)加強(qiáng)對(duì)資金交易信息的登記、存儲(chǔ)、識(shí)別、追蹤，將是鏟除現(xiàn)金交易貪腐土壤的著力點(diǎn)。

基層辦案人員介紹，當(dāng)前在可疑現(xiàn)金交易監(jiān)管方面，現(xiàn)金交易涉腐信息較難識(shí)別，受賄贓款流向較難追溯，以及各銀行信息登記標(biāo)準(zhǔn)不一，導(dǎo)致大數(shù)據(jù)比對(duì)難。對(duì)此，還需要進(jìn)一步健全協(xié)同辦案機(jī)制，完善資金追蹤體系，提升大數(shù)據(jù)治理能力。

一方面，建立對(duì)涉洗錢犯罪案件的銀行賬戶交易、第三方支付、數(shù)字人民幣交易快速查詢通道，提高資金交易跟蹤穿透效率。加強(qiáng)對(duì)大額交易和可疑交易大數(shù)據(jù)分析，檢索公職人員及其近親屬、密切關(guān)系人的巨額、頻繁資金交易信息，精準(zhǔn)發(fā)現(xiàn)貪污賄賂線索。

另一方面，強(qiáng)化對(duì)現(xiàn)金使用的管理，從源頭上壓縮腐敗發(fā)生的空間。建立統(tǒng)一的交易信息登記標(biāo)準(zhǔn)，重點(diǎn)開發(fā)銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，清理大數(shù)據(jù)比對(duì)障礙。

編輯：李坤晉